Что думаете по поводу текста ниже? Вам, как человеку знакомому не понаслышке с финансовой системой , скорее всего, виднее:
"Последнее время в информационном поле стало появляться много сообщений о блокировке карт граждан, особенно в Сбербанке.
Спойлер! (кликните для показа/скрытия) Сама столкнулась с ситуацией, когда мне звонили из банка и выясняли, что за деньги сегодня поступили ко мне на карту, при этом никаких денег в этот день ко мне на карту не поступало, и никаких операций я не совершала. ДОСТАЛИ!!!
Параллельно в СМИ участилось использование словосочетаний «сомнительные и подозрительные операции», «антиотмывочный закон», «противодействие легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путём», « финансирование терроризма» и т.д.
В связи с этим решила внимательнее изучить документы ЦБ «РФ», чтобы понять, при каких условиях можно заблокировать карту и запретить снимать наличные.
Картина вырисовывалась настораживающая.
Большинство граждан может оказаться под карающим мечом банков в соответствии письмами ЦБ «РФ» банкам « О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора»
Начнём с формулировки «сомнительной операции»:
«Сомнительные операции – это операции осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансирования коррупции и других противозаконных целей».
Понимаю, что после приведённого определения «сомнительной операции», данного в письмах ЦБ «РФ» банкам, большинство читателей будет долго смеяться, зная, что происходит с выводом капитала, коррупцией и всего остального в стране.
Кстати, задумайтесь, друзья, как стало возможным обналичить преступникам миллиарды валюты и рублей, хранящихся в квартирах представителей служб безопасности, без участия сотрудников ЦБ «РФ».
Теперь перечислим критерии, сформулированные ЦБ «РФ», позволяющие банкам блокировать карты.
Первое. Запутанный характер сделки, не имеющий экономического смысла.
Методики определения степени запутанности и экономической осмысленности ЦБ «РФ» в письмах не прописал.
Знаю от знакомых предпринимателей, что банки последнее время идут на наглый грабёж счетов бизнесменов. Схема простая. Банк блокирует счёт под вывеской «сомнительная операция». Прибегает предприниматель, и банк ему предлагает полюбовно решить проблему – предприниматель перечисляет банку 10% и счёт предпринимателя будет разблокирован тут же. Если предприниматель отказывается, то вынужден обращаться в суд. У банка же в суде всё схвачено – все в доле. Банки откровенно и нагло воруют деньги клиентов.
Второе. Излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции.
Что значит «излишняя озабоченность»? Это нормальная практика в бизнесе. Чем меньше знают о твоих денежных делах окружающие, тем ты крепче спишь. Речь не идёт о налоговой службе, которая автоматически получает информацию.
Третье. Пренебрежение клиентом более выгодными условиями получения услуг (тарифы, комиссионного вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования…
Конечно, можно было бы улыбнуться, но оказывается это повод для блокировки карты и запрета на снятие наличности.
Четвёртое. Необоснованная поспешность при проведении операции.
Да жена рожает у клиента!!!
Пятое. Несоответствие операций, совершаемых клиентом, общепринятой рыночной практике совершения операций.
Никаких объяснений по этому поводу в письме ЦБ «РФ» не дано. Как банк решит, так и будет.
Шестое. Операции станут сомнительными, если вы долго не предоставляете подтверждающие документы по ним, или если банк просто не смог проверить предоставленную информацию.
Профессиональный уровень сотрудников в Сбербанке у меня периодически вызывает вопросы и не находит ответов.
Седьмое. Если вы откажетесь от операции, которая вызывает подозрение у банка, и захотите закрыть счёт, то это вызовет подозрение.
Причин для отказа клиентом от операции может быть море, например, жена решила не продавать квартиру; партнёры по сделке передумали; предложен более выгодный договор…
Восьмое. Обналичивание возвращённых на счёт денежных средств.
Интернет-магазин вернул деньги за отменённый вами заказ.
Девятое. Сомнительной является операция, совершенная через ДБО (дистанционное банковское обслуживание), если банк заподозрил, что её совершают третьи лица (даже близкие родственники).
Без комментариев «о близких родственниках». Человек заболел, а ему нужно купить продукты и лекарство...
Десятое. Значительное увеличение суммы на счёте с последующим переводом в другую кредитную организацию.
Что значит «значительное»? Почему я не могу свои деньги перевести в «другую кредитную организацию»?
Одиннадцатое. Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц с последующим снятием или переводом.
Что значит «регулярные»? Что значит «крупные суммы»? И так далее.
Двенадцатое. Регулярные покупки с помощью банковской карты в сети интернет также подпадают под «сомнительные операции», причём на любые суммы.
Без комментариев.
Тринадцатое. Сомнительными операциями являются покупки лекарств, средств связи и продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента.
БРЕД!!!
Четырнадцатое. Пункт с кодом 1199 самый интересный «Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём.
Если по предыдущим пунктам вы не попали в категорию «сомнительные операции», то уж от данного не отвертитесь, если это выгодно банку.
Думаю, достаточно приведённых пунктов.
Пропагандистами ЦБ «РФ» подобные меры преподносятся как защита населения. Но основная задача, решаемая ЦБ «РФ» – полный отказ от наличных денег (о чём не раз заявлял Медведев) и полный контроль над денежными потоками, а значит, и контроль за населением.
Так сказать электронное рабство.
Получается - Банки наделили правами налоговой, правоохранительных органов и судей. Банк превращается в карательный орган по отношению к клиентам.
Какое право имеет банк без решения суда блокировать счета клиентов?
Есть вопросы о подозрительном движении – передавайте данные в правоохранительные органы, налоговую службу.
Народ последнее время всё активнее обналичивает свои счета, потому что деятельность ЦБ «РФ» по ликвидации «ненадёжных» банков, привела к огромным финансовым потерям граждан страны. Народ перестал доверять банкам. Уж лучше хранить в «банках» или в «матрасах». Слышу это от многих.
Идем дальше. У физ. лиц частенько несколько карт и в разных банках. Следовательно, перевод, осуществлённый вами с одной вашей карты на другую вашу карту, станет поводом для блокировки вашей карты. Придётся бежать в банк и писать объяснительную. Убегаетесь.
Вашим родным и близким, живущим далеко от вас понадобились деньги на лекарство, поездку, оплату за ЖКХ и так далее. Вы им на карту перечислили деньги. Понятно?
Решили ребёнку, внуку, брату… ко дню рождения перечислить деньги на подарок, который он сам себе купит, по своему желанию. Несколько родственников перечислили, и именинник может купить что-то стоящее. А тут банк заблокировал карту именинника.
«Медведевы», «мишустины», «набиуллины», «силуановы» и так далее не в курсе, что в России банковскими услугами охвачена меньшая часть территории, на которой проживают люди. На большей части нашей страны все необходимые жизнеобеспечивающие платежи осуществляются наличными или через натуральный обмен.
У правительства не хватает ума создать рабочие места, только отнять. Это называется РЭКЕТ!
Ипотека рухнула. В стране с 2014 года отсутствует экономический рост. Бизнес задавлен налогами. Население нищает. Кредиты под грабительские проценты мало кого интересуют. Банковская ростовщическая система и в нашей стране, и в мире зашла в полный тупик.
Ростовщичество обречено на ликвидацию как паразитическая система.
Вот и придумывает ЦБ «РФ» как превратить действия ростовщиков по ограблению населения в действия, не относящиеся к преступлению.
Мы наблюдаем агонию криминально-коррупционной системы в России". Текст с Мирового Кризиса
Так скоро и зарплату с карточки не снимешь. Операция покажется подозрительной.
Да, совсем забыл - еще валюту изъять и выездные визы ввести, а гос служащим не выдавать загран паспорта вообще. Красота ! 
у них уже давно социализм наступил, особенно в жилищном вопросе: у них в собственности жилья ни у кого нет, за редким исключением.